Строительный Гид 
Этот материал будет полезен нашим читателям, которые хотят узнать, по каким причинам банки начнут блокировать счета и карты своих клиентов.
С 15 мая в России вступают в силу новые правила, позволяющие банкам ограничивать доступ к счетам и картам клиентов при подозрении на мошеннические действия. Как рассказал «Российской газете» доцент Финуниверситета при правительстве РФ Петр Щербаченко, банки будут следовать рекомендациям ЦБ и самостоятельно вводить дополнительные критерии оценки подозрительных операций.
По словам экономиста, кредитные организации с 15 мая будут обращать особое внимание на несколько признаков, указывающих на возможные финансовые махинации. В первую очередь речь идет о повышенной активности переводов. Подозрение вызовут:
- более 30 переводов с одного счета в сутки;
- свыше 10 получателей в день;
- более 50 получателей в месяц.
Скорость транзакций тоже может вызвать подозрения. Например, если деньги выводятся почти сразу после зачисления на счет, банк будет внимательнее следить за клиентом.
Щербаченко подчеркнул, что банки могут насторожить отсутствие регулярных платежей по карте за коммунальные услуги, мобильную связь или другие бытовые платежи, а также низкий баланс на счете – менее 10% от среднедневного оборота.
Кроме того, в список потенциально подозрительных операций входят:
- перевод средств другому лицу или на собственный счет в другом банке сразу после крупного пополнения;
- снятие наличных, поступивших в виде субсидии;
- поступление крупных сумм от третьих лиц с последующим обналичиванием.
По словам Щербаченко, если операция была заблокирована ошибочно, ее можно подтвердить через горячую линию или онлайн-чат. Однако, если причина блокировки заключается в сомнении в легальности перевода, клиенту придется предоставить документы, подтверждающие законность операции.